案例分析——单身人士理财规划

案例分析——单身人士理财规划

客户背景：

小李，女，23岁，06年大专毕业，现供职于某银行客户服务中心，工作强度较大，月收入2800元，每季度共有奖金2000元，第四季度为年度奖金10000元。新房2009年5月交房，现租房居住，租金每月300元，个人未交公积金，无养老，仅参加基础医疗保险。07年由父母协助其购置房产，出首付12万元，贷款27万元，期限30年，等额本金方式还款，每月月供由自己本人还款，已还款6个月。另外由于过渡消费，现在信用卡欠款两万元，自己希望早日将信用卡欠款还清，并将信用卡注销。

客户理财目标：

1.     调整信用卡欠款，彻底摆脱信用卡

2.     准备本科阶段业余时间学习，两年时间，每年5000元

3.     两年后准备新房装修保证金5万元。

4.     筹备自己的养老金计划。