单身女郎退休篇

上一篇 / 下一篇  2008-07-20 06:55:10

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余小姐现年45岁，未婚，外商公司广告总监，与父母同住。

1. 家庭财务状况

现金流量

金额

说明

资产负债

金额

说明

年收入

10万

税后收入

存款

10万

活存1万+定存90万

年生活支出

3.6万

0.3万*12

国内股票

10万

目前市值

奉养父母

2.4万

0.2万*12

QDII股票基金

12万

目前市值

年收支余额

 4万

 

国内股票基金

8万

目前市值

储蓄险保费

0.4万

年缴0.4万

保本人民幣理財

10万

目前市值

年自由储蓄

3.6万

 

寿险现金价值

 4.6万

保单年份现金价值

 

 

 

负债

  0万

 

 

 

 

净值

54.6万

资产-负债

2. 理财目标

目标项目

几年后

届时需求额

假设

说明

退休

10年

127.3万

通货膨胀率2%

6万*(1.02)10*年金现值17.41

1)退休后期待生活费每月0.5万，比目前0.3万水准高，每年6万，以通货膨胀率2%，退休后投资报酬率5%计，实质报酬3%，25年的年金现值倍数为17.41，退休金需求总额为127.3万。

3. 资产配置-依目前的资产检视理财目标达成的可能性

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绿洲 引用 删除 绿洲   /   2008-07-20 21:14:24
还未发表完，请林老师继续，以便大家学习。谢谢！
科琳 引用 删除 科琳   /   2008-07-20 20:37:47
林老师，这个文章好像没有黏贴完整，如果您那边发布不成功，你可以把文章发到我的邮箱zhengying@jinku.com，我帮您上传：）
 

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:loveliness: :handshake :victory: :funk: :time: :kiss: :call: :hug: :lol :'( :Q :L ;P :$ :P :o :@ :D :( :)

配置目标

几年后

累积额

配置资产

配置金额

说明-资金来源

退休金

10年

64.8万

股票及股票基金

30万

年报酬率8%，30万*(1+8%)10

 

10年
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  • 建立时间: 2008-01-02
  • 更新时间: 2008-12-02

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