李小姐的买房结婚的理财目标怎么实现
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下一篇 2008-05-06 17:11:14
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n 客户基本状况
本人，女，上海某软件公司从事设计工作，今年23岁，单身。收支状况：本人税后工资3200元/月，公司有四险，１年13月薪水。每月开销约500－600元，上交父母1200元/月，每月零存整取1000元，大约节余400－500元，到1000了就整存。我资产状况：银行存款约2万（都是三个月六个月一存的）。
男友26岁，某日资软件公司从事开发工作，由于刚进公司不久，年收入大致4－5万元。收支状况：税后3700元/月，公司有四险，年终奖大致是5000-10000元，过完年后薪水应该会再加500-1000元。现每月开销约800元左右，上交给父母1000/月，每月零存整取1500/月。若有节余都作活期。资产状况 ：银行存款约1万，借给他人7000元，但不确定何时能收回。
理财目标：
１、2009年准备结婚，房子装修以及结婚一系列的费用（男友的父母不太会理财，大概有20万结婚应该够用，不用担心）
２、打算2010年内购买总价90万左右房产一套（由于我家有套房子搬迁，父母将50万资助我买房；顺利的话，男友明后年升职，将签长期合同，公司要给20万元。但即使这样，如果2010年买房还有20万的缺口，我不要做房奴，想一次性付清）
n 理财顾问的分析
·家庭财务现状
（一）
|
资产负债 |
|
类 型 |
财务事项 |
金额 |
|
资产 |
银行存款（本人） |
20,000 |
|
银行存款（男友） |
10,000 |
|
应收账款 |
7,000 |
|
负债 |
/ |
0 |
|
净资产 |
|
37,000 |
（二）
|
当前财务状况 |
|
类 型 |
财务事项 |
月发生金额 |
年发生额 |
|
收入 |
工资（本人） |
3,200 |
38,400 |
|
工资（男友） |
3,700 |
44,400 |
|
奖金（本人） |
/ |
3,200 |
|
奖金（男友） |
/ |
5,000-10,000 |
|
合计 |
6,900 |
94,000 |
|
支出 |
个人开销（本人） |
500-600 |
6,600（标准550） |
|
个人开销（男友） |
800 |
9,600 |
|
上交（本人） |
1,200 |
14,400 |
|
上交（男友） |
1,000 |
12,000 |
|
储蓄（本人） |
1,000 |
12,000 |
|
储蓄（男友） |
1,500 |
18,000 |
|
合计 |
6,050 |
72,600 |
|
节余 |
本人 |
450 |
8,600 |
|
男友 |
400 |
12,800 |
|
合计 |
850 |
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- 更新时间: 2008-07-08
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