[我是一名金融理财师]+理财改变生活

从事个人高端客户服务工作算来已经近4个年头了！作为淄博分行个人高端客户服务中心的一名客户经理，4年来的拼搏和收获，使我对个人理财以及高端客户服务工作有了更深的领悟，尤其是国际金融理财师的培训，为我打开了一扇窗，让我看到了一个充满激情和创意的世界，使我更加坚信：个人高端客户服务工作“广阔天地，大有作为”！这一步我走对了！

其实理财对我来讲不仅仅是一项工作，更是一种社会责任。在此前相当长的一段时间内，人们的理财意识普遍较弱，很多人除了把钱存入银行，对基金、对银行的理财产品、对相关的投资常识了解的很少，更别谈什么正确的理财理念了！

记得在一次初中同学聚会上，很多人谈到了家庭的责任和负担，尤其是孩子的教育问题。使我意识到在目前国家的教育体制和社会福利制度还不健全和完善的情况下，个人理财已经迫在眉睫！那天晚上，我讲了很多，从开源节流讲到投资理财，从风险收益配比讲到个人资产配置，讲到子女教育金的积累。现在他们中很多人已经为子女建立了专门的教育金账户，办理了基金定投业务。谈起那天晚上的聚会，很多同学说“听君一席话，胜读十年书”！我再一次深深地意识到——“理财改变生活”！从那一刻起，我心里有了一个想法，我要让理财改变更多人的生活。

接下来的一次经历让我再次意识到我的责任和使命。那是在2007年5月31日，我应邀给淄博海通证券的股民们所作的一次理财讲座。看着股民们如饥似渴地眼神，听着他们对于“5.30”股市大跌的困惑和恐惧，我想我来晚了！他们中很多人甚至连他们买的是什么，公司是干什么的，为什么赚了钱，又为什么赔了钱都不知道，却把家里所有的积蓄都一古脑地投到了股市上。那一刻我简直太震惊了！我想中国老百姓太需要风险意识和理财理念的教育了!只要有机会，我将做一个志愿者！

正是这种强大的社会责任感促使我参与创办了《乐当家理财月报》；先后多次在淄博电视台、临淄电视台、齐鲁石化电视台“帮您理财”、“乐当家理财走进百姓家”等栏目作为特约嘉宾接受理财专题访谈；作为《鲁中晨报》特约理财师为市民答疑解惑，提供专业的理财顾问服务。最近一年我先后为社会各界提供理财讲座40余场，受众6000余人，内容涉及理财基础知识和各类理财产品，对理财知识的传播、理财理念的培育做出了积极的贡献。

付出就有回报，“以客户为中心，为客户创造价值”的理念，为我赢得了客户的信任，“把钱交给你来打理，我放心！”这句话是对我最大的奖赏，也是我人生中最开心的时刻之一。

我觉得很幸运，这一步我确实走对了。建设银行作为一家非常注重产品和服务创新的上市公司，个人理财业务给了我一个很好的发展平台。我非常喜欢这份工作，通过为客户提供理财服务，我切实感受到了自身的价值所在。

一切以客户为中心

作为国内首批获得国际认证的注册金融理财师之一，我清楚自己的责任和使命。但我从不畏惧挑战，更不畏惧竞争，我知道唯有挑战才有机遇，唯有竞争才有提高。作为客户经理我把为客户提供最优质的服务作为自己永恒的目标和追求。

小到与客户生活息息相关的公积金、劳动保险金政策、大到能影响到客户投资需求的城市规划，都是我要做的“功课”。因事务繁多，时间有限，我经常加班加点。我经常带着厚厚的材料回家夜读，儿子把它称为“妈妈的家庭作业”。

从2006年初至今，我先后为行内外客户提供了多场理财讲座服务；以“乐当家走进千家万户”为主题，先后为山东东岳集团、山东博汇集团、山东鲁阳集团等上市公司和淄博市的机关事业单位、大中型企业等多家单位提供了专场理财讲座。

我的电话永远都为客户“开机”，“这只基金非常稳健，耐心持有没问题”“近期市场会有波动，您要有心理准备”贴心的沟通和服务为建行中高端客户维护和拓展取得重大突破。因工作成绩突出被评为2006年度建总行“百佳个人客户经理”。

做理财业务的传播者

作为淄博市建行唯一获得国际认证的金融理财师，我深知自己所肩负的使命，我希望通过我的努力使更多的人成为理财业务的受益者和传播者。

“打铁先需自身硬”，本着缺什么补什么的原则，我利用业余时间通过网站、书本以及其他可以利用的有效途径学习了商务礼仪、大客户关系管理、顾问式营销、人脉拓展、时间管理、沟通技巧等理论知识，2005年获得中国金融理财师（AFP）资格认证，2006年取得保险代理人资格证书，2006年通过国际金融理财师（CFP）资格考试，成为我国首批获得国际认证的金融理财师。2006年度荣获建行山东省分行“知识型员工先进个人”，赢得了建行个人银行产品“活字典”的美誉。

为了进一步培育市场，进行市民理财理念教育，2007年，牵头组织开展了“建行财富论坛——淄博市民百场理财知识讲座”活动。由我行金融理财师担任主讲，对全市范围内的党政机关、大型企业、学校、医院等单位进行理财知识讲座，帮助市民树立正确的理财理念；为了为前台营销提供更全面的理论技术支持，我先后制作重点产品营销课件十余个,推出了“理财市场盘点”、《建行个银产品营销亮点》,“理财小贴士”“产品分析”等广发全行。基层客户经理都愿意把工作中遇到的问题与我交流，我所做的“客户关系管理与顾问式营销”讲座受到了客户经理的普遍欢迎，当然，这些都是做“功课”所带来的收获，能全部奉献给给予我信任和期待的客户和客户经理，对我来讲这是无尚的荣誉，更是不竭的动力。

我把下面一句话当作我的工作箴言：“一名优秀的客户经理应该把工作当成一项事业来经营，把产品当作一件作品来欣赏，把客户当作一个恋人来呵护，那么客户服务就会是一次次愉快的旅程。”