我是一名金融理财师

上一篇 / 下一篇  2008-09-21 21:30:40 / 个人分类:我是一名金融理财师

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                                 我是一名金融理财师

                                        ------珍惜理财事业,规划一生财富

真的是缘分啊!不知是什么时候,我就和理财交上了朋友。当我拿到AFP金融理财师资格,我兴奋不已,我知道自己为了学习这些新知识所付出的努力,但是实践证明,现有的理财知识还远远不够,成为一名名副其实的金融理财师是我的梦想,但是我相信通过自己坚持不懈地努力,终将会到达胜利的彼岸。

97年,我怀着青年人的梦想,应聘到工商银行,从此开始了我的工作生涯,我觉得自己是幸运的,因为我学习了四年的国际会计专业,还有很多象计算机,珠算,点钞等专业技能,在这里都体现出了自己的优势,我感到很满足,而且能够在工作中这样的得心应手,学以致用。平凡的工作生活,使我每天积累着点滴的经验,我想这是我理财生活的新开始。由于我的服务热情,善于同客户沟通,工作出色,2003年我被选入大户窗口,专门从事高端客户的高柜综合业务,当时我十分珍惜这个岗位,也正是从这里使我积累了大量的优质客户资源。大家在娱乐时,我利用空闲时间,对优质客户的特点进行了分析,对存款流向进行了简要的分析,在他们来的时候我都主动的提一些自己的建议,我的想法得到了客户的认可和支持,并且有些建议也被他们采纳,节省了时间,增加了相对的收入。随着我行金融体制的发展,社会需求的日新月异,银行业竞争激烈,工行帅先推出了服务贵宾的理财服务。2004年通过行里优秀员工的选拔,学历,素质,工作履力等。我越过层层考核,答辩,面试。最终成为了一名理财客户经理,我心理真的很兴奋,同时又有很大的压力,下一步我要怎么做。行里给了我们大力的支持,给我们进行了集中的培训和学习,并且联系外省市行学习先进经验。通过学习使我开阔了视野,更加坚定理财事业的道路。

回到行里,我将我行的高端客户进行了资料整理,并且打电话给他们,沟通我行的理财产品,基金等。循序渐进,一点一点的将理财信息传递给他们。工夫不负有心人,大家的信任和支持,使我积累了很多的人缘。为人理财,怎样理好财?我暗自思忖。静下来,我将《理财师的职业道德准则》和《理财师职业操作准则》认真的斟酌。我明白这是作为一名金融理财师最基本的要求了,结合自身的特点,我给自己定了个小要求:第一,主动的和客户沟通,不断的增加自己的亲和力。第二,了解理财客户的风险承受能力,体谅客户的心理特征。第三,正直公正的人品,诚信敬业的职业精神。第四,作好理财中的适时适度的跟进服务,定期了解客户的心理变化,经济变化,调整理财方案。第五,永远学习,与时俱进。

2006~200710月,市场一片沸腾,金融资本市场异常活跃,每天看见自己的基金股票涨,涨。啊!真有一种很冲动的感觉,记得九月份客户们纷纷涌来,懂不懂股票基金的都要一展伸手,有种非买不可的气势,更有激进的客户抵押贷款投资。我秉着自己的态度,对客户的心理揣摸,我劝过贷款的客户,风险啊!但是大家已经听不进去了。这时我看到一些有名的经济专家,理财分析师,基金经理等都将大盘看到8000点,我不知,但是我还是提醒了一些客户赎回基金,但是当时的事实是,没有人相信我,即使赎回后,又在每次的震荡中被大浪卷了回去,3000点认为的政策点也被击穿,92%的股民(包括基民)都没能逃脱这样的大跌。现在,近六成已经亏损五成,大家茫然了,我的银行里一切静悄悄,也许有的客户实在按捺不住内心的郁闷,总要向我来倾诉倾诉,在这里找到心理安慰。我自己也在反思,中国的投资者真的还很不成熟,大家没有风险意识,所以这一课上的很深刻,我最为一名金融理财师,我的责任任重而道远,我要给客户讲理财,我要把风险提示给他们,关键要了解客户的风险承受力,增加理财知识,做好资产配置,这样在遇到大风大浪,大家也许会坦然一些,选择无悔。

通过一次次的经验,使我逐渐的成熟,作为一名理财师,怎样才能够为客户提供更加专业的理财服务,得到客户的信任是我们理财师的最大挑战。作为新生市场的中国理财市场具有爆炸性的潜力,机遇与挑战同样巨大。成为一名名副其实的金融理财师,对于我们是一种挑战,但是我会坚定信念,将理财事业进行到底------珍惜理财事业,规划一生财富。

 

       

 

                                                                               赵研

                                    20080914


TAG:

OLIVE7的个人空间 OLIVE7 发布于2008-09-21 21:45:27
我第一次发贴,希望大家多指教。好不容易搞懂呀
月饮长江的个人空间 贾宇华 发布于2008-09-21 21:51:03

苏菲的世界 西单神户 发布于2008-09-22 14:35:23
你的经历令人感动,成功青睐有心的人。
舒克 舒克 发布于2008-09-22 14:47:09
不错啊
nxp nxp 发布于2008-09-22 17:05:42
加油~~~~
客户会认识到你的价值的
刘倩的个人空间 刘倩 发布于2008-09-23 22:46:27
很不错的贴 很不错的理财师。。
林宇的个人空间 林宇 发布于2008-09-23 23:05:44
希望金融危机早日结束!
人们都能够会到晚日和谐快乐的生活!
残月的个人空间 残月 发布于2008-09-24 00:14:04
坚持到底!你一定会成功的!
黎哥的个人空间 黎哥 发布于2008-09-24 00:19:34
相信你会是一名很好的理财师的!@加油@
邓颂华的“股金钱庄” 邓颂华 发布于2008-09-24 13:57:55
继续努力.
零度空间 hanjiaqi2001 发布于2008-09-24 14:01:01

kongjin的个人空间 kongjin 发布于2008-09-26 15:46:55

kongjin的个人空间 kongjin 发布于2008-09-26 15:47:26

kongjin的个人空间 kongjin 发布于2008-09-26 15:48:05

kongjin的个人空间 kongjin 发布于2008-09-26 15:49:21

yg_tony的个人空间 yg_tony 发布于2008-09-26 19:39:04
LZ,您好~看了你的故事我很感动,谢谢您~一年前进入中国银行,现在行领导极力推荐我去考AFP,连两年的工作经历要求都帮我搞定了,让我觉得压力很大,而且我对考AFP没多大把握,希望楼主能给我点建议~谢谢

[ 本帖最后由 金禧大众 于 2008-9-30 11:32 编辑 ]
史东明的个人空间 史东明 发布于2008-09-26 19:42:53

OLIVE7的个人空间 OLIVE7 发布于2008-09-27 19:39:52
回复 14楼 的帖子
xiexie zhichi
OLIVE7的个人空间 OLIVE7 发布于2008-09-27 19:46:25
回复 17楼 的帖子
yg-tong   谢谢你  考A还好  相信你自己   一定能成功
为大众提供理财服务 金禧大众 发布于2008-09-28 18:02:15
很好的文章,楼主的工作经验很丰富,作为一个理财人员,风险提示应该放在第一位,在风险提示之间,指导客户做好资产配置,树立明确的理财目标才是功夫所在。
OLIVE7的个人空间 OLIVE7 发布于2008-09-29 20:00:46
谢谢
为大众提供理财服务 金禧大众 发布于2008-09-29 20:44:27
希望你再接再励.写出更好的文章.
释航舍 释航舍 发布于2008-09-30 00:56:32
今天到你的单位办理业务,知道你写了这篇文章,姐姐我来看看,写得很好,把那时的情景写得很真实。
希望你,多写一些DD发表。有什么事情,可以打我的手机号。
咱们邻居好交流,晚上我下楼时,也可以见面。
把你实际经历的事情,写下来发表在金禧大众这个版块,他很有才,会指教你一些实际知识的。
加油!多写DD
为大众提供理财服务 金禧大众 发布于2008-09-30 11:31:42

QUOTE:

原帖由 释航舍 于 2008-9-30 00:56 发表
今天到你的单位办理业务,知道你写了这篇文章,姐姐我来看看,写得很好,把那时的情景写得很真实。
希望你,多写一些DD发表。有什么事情,可以打我的手机号。
咱们邻居好交流,晚上我下楼时,也可以见面。
把你实际经历的事情,写下来 ...
多谢小释MM,
果酱果酱了
大众没有多少才的,只是认真而以,不过,听到小释MM这几话,舒畅哈,送金币,奖励有实质的回复.
为大众提供理财服务 金禧大众 发布于2008-09-30 11:33:11

QUOTE:

原帖由 yg_tony 于 2008-9-26 19:39 发表
LZ,您好~看了你的故事我很感动,谢谢您~一年前进入中国银行,现在行领导极力推荐我去考AFP,连两年的工作经历要求都帮我搞定了,让我觉得压力很大,而且我对考AFP没多大把握,希望楼主能给我点建议~谢谢[s: ...
一个没有太多工作经历,没有太多人生阅历的刚参加工作的员工,就直接加入理财事业,有点不妥吧,当然,考试是没有问题的,问题在于没有经过人生的酸甜苦辣.很难为客户理好财的,这也是为什么标委会要求从业者要有一段工作经历才能认证的原因之一.
释航舍 释航舍 发布于2008-09-30 11:41:20
大众您不要谦虚了,这次年会我们班中会有不少地区学员想认识您,因为你是我崇拜的秀才,他们知道你,很想认识你哟!【我是这班75人的班长,天南地北人才济济】
年会带上笔,给我们签名吧!
为大众提供理财服务 金禧大众 发布于2008-09-30 11:50:21
不会吧,小释MM你埋伏在这里啊,刚一出声你就出现.
独行者(crazy0817)的个人空间 crazy0817 发布于2008-09-30 12:09:49
不错不错
colourplum发布于2008-10-05 18:55:52


邢晓理的个人空间 waterslee 发布于2008-10-11 19:14:56
不错,不错
我们行根本就没有理财岗位
我来说两句

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