我是一名金融理财师

                                 我是一名金融理财师

                                        ------珍惜理财事业，规划一生财富

真的是缘分啊！不知是什么时候，我就和理财交上了朋友。当我拿到AFP金融理财师资格，我兴奋不已，我知道自己为了学习这些新知识所付出的努力，但是实践证明，现有的理财知识还远远不够，成为一名名副其实的金融理财师是我的梦想，但是我相信通过自己坚持不懈地努力，终将会到达胜利的彼岸。

97年，我怀着青年人的梦想，应聘到工商银行，从此开始了我的工作生涯，我觉得自己是幸运的，因为我学习了四年的国际会计专业，还有很多象计算机，珠算，点钞等专业技能，在这里都体现出了自己的优势，我感到很满足，而且能够在工作中这样的得心应手，学以致用。平凡的工作生活，使我每天积累着点滴的经验，我想这是我理财生活的新开始。由于我的服务热情，善于同客户沟通，工作出色，2003年我被选入大户窗口，专门从事高端客户的高柜综合业务，当时我十分珍惜这个岗位，也正是从这里使我积累了大量的优质客户资源。大家在娱乐时，我利用空闲时间，对优质客户的特点进行了分析，对存款流向进行了简要的分析，在他们来的时候我都主动的提一些自己的建议，我的想法得到了客户的认可和支持，并且有些建议也被他们采纳，节省了时间，增加了相对的收入。随着我行金融体制的发展，社会需求的日新月异，银行业竞争激烈，工行帅先推出了服务贵宾的理财服务。2004年通过行里优秀员工的选拔，学历，素质，工作履力等。我越过层层考核，答辩，面试。最终成为了一名理财客户经理，我心理真的很兴奋，同时又有很大的压力，下一步我要怎么做。行里给了我们大力的支持，给我们进行了集中的培训和学习，并且联系外省市行学习先进经验。通过学习使我开阔了视野，更加坚定理财事业的道路。

回到行里，我将我行的高端客户进行了资料整理，并且打电话给他们，沟通我行的理财产品，基金等。循序渐进，一点一点的将理财信息传递给他们。工夫不负有心人，大家的信任和支持，使我积累了很多的人缘。为人理财，怎样理好财？我暗自思忖。静下来，我将《理财师的职业道德准则》和《理财师职业操作准则》认真的斟酌。我明白这是作为一名金融理财师最基本的要求了，结合自身的特点，我给自己定了个小要求：第一，主动的和客户沟通，不断的增加自己的亲和力。第二，了解理财客户的风险承受能力，体谅客户的心理特征。第三，正直公正的人品，诚信敬业的职业精神。第四，作好理财中的适时适度的跟进服务，定期了解客户的心理变化，经济变化，调整理财方案。第五，永远学习，与时俱进。

2006年~2007年10月，市场一片沸腾，金融资本市场异常活跃，每天看见自己的基金股票涨，涨。啊！真有一种很冲动的感觉，记得九月份客户们纷纷涌来，懂不懂股票基金的都要一展伸手，有种非买不可的气势，更有激进的客户抵押贷款投资。我秉着自己的态度，对客户的心理揣摸，我劝过贷款的客户，风险啊！但是大家已经听不进去了。这时我看到一些有名的经济专家，理财分析师，基金经理等都将大盘看到8000点，我不知，但是我还是提醒了一些客户赎回基金，但是当时的事实是，没有人相信我，即使赎回后，又在每次的震荡中被大浪卷了回去，3000点认为的政策点也被击穿，92%的股民（包括基民）都没能逃脱这样的大跌。现在，近六成已经亏损五成，大家茫然了，我的银行里一切静悄悄，也许有的客户实在按捺不住内心的郁闷，总要向我来倾诉倾诉，在这里找到心理安慰。我自己也在反思，中国的投资者真的还很不成熟，大家没有风险意识，所以这一课上的很深刻，我最为一名金融理财师，我的责任任重而道远，我要给客户讲理财，我要把风险提示给他们，关键要了解客户的风险承受力，增加理财知识，做好资产配置，这样在遇到大风大浪，大家也许会坦然一些，选择无悔。

通过一次次的经验，使我逐渐的成熟，作为一名理财师，怎样才能够为客户提供更加专业的理财服务，得到客户的信任是我们理财师的最大挑战。作为新生市场的中国理财市场具有爆炸性的潜力，机遇与挑战同样巨大。成为一名名副其实的金融理财师，对于我们是一种挑战，但是我会坚定信念，将理财事业进行到底------珍惜理财事业，规划一生财富。

                                                                               赵研

                                    2008年09月14