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对理财方案的业绩评价标准的思考！

上一篇 / 下一篇 2008-05-06 21:11:36

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沿着前天敏感性分析的思路，忽然又想到了考核或者评价理财规划业绩的标准问题，也就是理财规划做为影响客户中期或者长期财务状况的重要产品建议，是否具有良好的监督评价机制来考量理财顾问客户服务的水平和效果呢？还是想抛出自己的砖头，简单列举几种可能的标准，请大家指正好了！

一、理财目标实现的成功率

二、关键假设条件的合理性

三、为客户推荐的产品是否在规划前提条件下的最优

四、对于中长期理财规划方案是否执行了适当分期下的反馈与纠错机制

。。。其他的想不出来了，请高手们用手中的玉砸我吧！

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nxp 发布于2008-05-07 00:23:55: 评价确实有一定难度
因为一个方案可能要经过多年的考验
而且对客户“效用”的把握或者说理财性格的确定
有很强的主观性

也只能对方案中对客观条件是否合理或者后续服务进行客观评价

zhangyongtao 发布于2008-05-07 12:54:03: 学了理财的，都可以把方案做得很全面、很细致、很漂亮，但我想核心的问题是要解决如何保证有充足的现金流，这点我想对于投资报酬率要求较高的客户来说是尤其考技术的，这类客户所有现金流需要的投资报酬率、所选择的产品、风险的承受度、及方案调整的时间都会让理财师很操心，甚至很考验理财师的综合判断和对产品的熟悉程度。如果是有充足现金流的客户，做规划应该比较简单吧。
纯属个人意见。

pmyx 发布于2008-05-07 14:06:36: 只有两条:

一是不是有效降低了客户的风险,包括各种风险

二是不是在有效降低客户风险的基础上增大客户的收益