理财师销售系列学习四十四 客户信息表

客户信息表是在接洽客户之前准备得行动纲领，其主要作用就是指导我们在有限的时间，有针对性地，获取最重要的信息。小算盘个人认为，对于不同的客户，收集信息的重点是不同的。为了便于大家了解，我们会用图表的形式加以表达。

客户类型多种多样，按着重要程度的区分，分为随机客户，正常客户，重点客户，vip客户，vip重点客户。

随机客户是指在行里大堂中经常看到的客户，他们可能有单方面的理财需求，比如储蓄，国债，保险，基金，人民币理财等等。他们的需求是随机的不确定的。

正常客户是随机客户中成长起来的忠诚度较强的客户群体，他们一般拥有理财师提供的两种以上的理财产品，能够经常和理财师交流。

重点客户是正常客户中的佼佼者，他们可能没有太多的理财产品，但有较强的经济实力，对于理财师也有一定的信任感。

VIP客户首先具有很强的经济实力，至于是否有理财意识则并不是很重要，这是理财师未来工作所要解决的问题。VIP客户是银行，保险公司，证券业乃至很多行业的重点客户，见多识广。对于一般的理财师，VIP客户的认同感较弱。

VIP重点客户是顶级中的顶级，可遇不可求，随缘吧。不过话说回来如果你的客户很多都是VIP，那么这样的客户也终究会出现。

小算盘分别为这五类客户做了不同的信息收集图表，第一类0金币，第二类1金币，第三类2金币，第四类3金币，第五类4金币。

对于这五个图表，大家按需选择。因为所做的图表只代表小算盘的个人意见，所以有可能有些朋友花了金币，感觉不值。无论怎样，小算盘先把话说到前面。

       今天写是次要的，图是重要的，我们还是看图吧。下一篇：：理财师销售系列学习四十五  关于计划书。