浙江第三届理财博览会
时间:2008/05/09-11
地点:浙江世贸中心
正好是周末,阳光灿烂,一个人逛进世贸中心.只见银行,保险,证券,
基金,期货等几十家投资,理财机构分占四层楼的各个角落,在各自的展
位上展示各自的理财产品,有些银行的展示柜中不仅摆放了理财产品的
宣传折页,还摆放了各种吸引眼球的小礼品,比如只要你当场办理了双币
信用卡,就能抱走一只HELLO KITTY的公仔,或是小熊维尼的大靠枕.有些
展位布置的更象是一个温馨舒适的大客厅,穿着职业服装,面带职业笑容
的工作人员热情的邀请你进来坐坐.
走马观花式的从一楼到四楼逛了一圈后,心想今天若是自己做为一
名专业的理财人员,怎样才能够从容自信的接待上门的咨询者呢?或者我
今天可以先做为一位投资者,看看前辈是如何回答我的问题的.
股票方面完全不在行,还是选一家基金公司比较稳妥,打定主意后
在三楼拐角处找到一家XX环球基金.
先在展位外看了一下易拉宝,想大概了解一下他们的产品,也好在心
里先想一下一会儿可以提一些什么问题.大约不到一分钟就有一位工作
人员主动来打招呼,递给我一本宣传册子,并邀请我进内聊,当时已经有
二位在资询,都是一对一的服务.可能是因为展位较小的原因,旁边两位
先生的谈话音量又偏高,所以好几次我都没听清楚为我解答问题的那位先生说了啥,不得不让他重复一遍.
以下是这是这次谈话的整理.Q:是我问的问题,A:是这位先生的回答.
Q:请问你们这个基金的投资方向是什么?<或者问资产配置是什么是不是
更好一些?>
A:证券市场A股,商品期货等等.
Q:可是最近国内A股市场受周边大环境的影响,要做到10%的收益应该会
较难吧?<易拉宝上写明是分红基金,分红周期为收益超过10%分红>
A:我们会有多种投资渠道,可以有多种途径选择,比如商品期货
Q:可是最近商品价格也很高阿,好象商品期货要达到10%的收益也不容易哦?
A:那我们还可以投向外汇市场,国债等领域,我们有非常专业的投资团队
Q:这儿写明是分红基金,分红周期为收益超过10%分红,按一号产品来说
分红比:投资方:基金管理方=65%:35%,是不是可以这么理解:如果买的时
候为1元,到净值为1.1元时可分红,分红为0.065元?
A:是的
Q:那么这儿写的管理,顾问费:各0.15%/月,如果收益达不到分红状态,
我这0.3%/月的费用还需要交吗?
A:需要交的
Q:那么是超过部分先扣除费用,余下才能分红是吗?
A:是的
Q:10%以上才会分红,也就是说如果扣除费用后不到10%就没有分红了?
A:事实上,以往的分红情况都高达20%以上
Q:那么也就是说,你们写明的10%以上还是较保守的,是吧
A:是的
Q:可是我们不是经常被教育说:投资有风险,过往业绩不能代表将来业绩
吗?<我可是想到啥,就说了,没有其它意思阿,^_^>
A:无语
Q:基金的封闭期为多久?
A:不同基金不同,1号产品为6个月
Q:那么赎回费为多少?
A:6>=T<24个月:0.5%,24月<=T<60月:0.25%,T>=60月:0.1%
Q:你们公司在上海哦,那对我们杭州的投资者来说,会不会不太方便?
A:对,我们总部在香港, 上海是我们在国内成立的分公司,我们的投资者
遍布世界各地,不会不方便的
Q:如果我想投资这个基金需要到上海开产账户吗?
A:你先和我们签订合同后,我们会给你香港渣打银行的账号,你把钱汇入
后由香港开立你的账户
Q:也就是说我的投资成本包括向香港银行汇钱的手续费
A:你也可以选择向我们国内工行的一个统一账号汇钱,我们会替你转汇
Q:那会不会到时分不清楚,因为在国内的购买基金,都是先开立基金账
号,后存入钱,再不选择要购买的基金
A:不会,合同上会写明的
Q:到时你们把东西寄给我吗?
A:放心,杭州的黄先生共加了9次投资,你如果不放心我们有很多的客户
资料可以给你看的
A:你是否先填一下这张表格,我们有香港来的专业人员会给你进行评估
一下,<这时一位女士,穿唐装,普通话有明显港台口音,坐到了我的对面,
说并不是所有人都能购买我们的基金的>
表格上都是繁体字,前三行是各人信息,如:姓名,联系地址,联系方式等,
这是第一部分;个人认为第二部分问题比较私密,问的是目前个人总资产
为多少,已投资了多少,投资比重为?
如果事先已经建立了一定关系的,现在的环境也比较的私密,那可能较容
易沟通或是透露一些信息吧,我在下笔前,想了很久,还是没有填完表,不
过我直言相告了原因.那位先生笑说,你去银行也会留私人信息吧!<两者相差太多了吧:)>
好在这时手机响,响得及时阿,接完电话后,我向那位先生说了不好意思,
有事要先办一下,表格等下次完成吧!
