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• [原创]营销错误

  2008-08-30 12:05:29   /   银行在线

  某地举行的理财产品营销展示，参加展示人员提前十五分钟得到比赛内容，然后进行十分钟的对客户营销活动。个人觉得展示过程中，既体现了个别优秀理财师的能力，但更多暴露了并不在少数理财师的业务能力。我总结一下展示中暴露的缺点：展示中，暴露出缺点最多的就是银保产品销售。有理财师向客户肯定地回答：国泰鸿丰收益肯定高于定期存款。而事实上，无论从过去业绩还是将来分析，都没有证据表明国泰鸿丰收益高于同档次定期，更不用说对投资类产品用肯定语气回答本身就是错误的。另外，很多人还告诉客户，该分红险收益是免税的。事实上，投资型保险同银行各.

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• 金库一岁啦，希望为我们寄语，多提建议多提希望！

  2008-08-01 14:50:06   /   金库茶吧

  2008年8月8日是金库成立一周年的日子！希望大家为金库寄语，多给金库提建议和希望。凡是在本帖下给金库寄语，或是提建议和希望的朋友均会获得10金币的奖励！活动截止到：2008年8月31日参与更多金库周年庆活动>>>

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• 基金我来评评选落幕，请看大奖花落谁家

  2008-08-01 11:40:11   /   金库茶吧

  2008年2月19日-6月18日四个月的时间，进行了基金我来评的征文活动，大家都积极发文，深入浅出地分析基金，使得更多人了解基金，用理性去分析基金。这次活动给了大家一个点评基金的机会，也给了一个大家互相交流的机会，等到了很多朋友的好评。经过评选组委会的最终评选，现我公布一下“基金我来评”征文评选的最终结果：一等奖：1名 奖励2000金币获奖者：小兵拉子获奖作品共两篇：玩转广发新老基金二等奖：2名 奖励1000金币获奖者：流氓兔获奖作品：稳如磐石的南方基金管理有限公司.

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• ［原创］基金地雷

  2008-07-23 19:12:16   /   基金天地

  今年股市下跌，很多人对复牌重仓股的基金幸灾乐祸。比如前几个月时的汇添富基金，受重仓宏达股份影响较深。而事实上，该基金旗下基金，宏达股份占比也不过百分之四左右，影响也不会很大。其实今年最大的基金重仓股复牌地雷将会出现在东吴动力。今年名列股票型基金跌幅最小、受人宠爱、表现风光的东吴动力未必就高人一筹，部分原因只不过托了基金停牌之福。半年报公布的数据显示：其第一重仓股云天化占基金总值 11.22%，第三重仓股云南盐化占基金总值5.72%，累计近17%的重仓股在3月24日进行停牌，而此时，大盘到六月底跌了30%，倘若这些股票同比例下跌，会.

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• 倾心感谢

  2008-07-21 19:28:11   /   股票市场

  免费CFP培训终于获批了！在此：感谢金标委会员部的批准！感谢金库网提供的有效平台！感谢科琳老总的支持！感谢全体版主的帮助！感谢关心和支持我的所有朋友们！你们的激励会激发、坚定我学C的信念！我会竭尽全力、努力学习！以好的成绩回报你们的大力支持！我会成功的！期待CFP资格通过的那一天！顺祝释大姐获批！预祝您通过CFP资格！[s:27] [s:27] [s:27] [s:27] [s:27] [s:27][ 本帖最后由 冯国林 于 2008-8-6 14:30 编辑 ].

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• [原创]分红保险

  2008-07-05 22:52:29   /   保险家园

  这是我在前年看到某位中国人寿保险经理转发在地方论坛的贴子，估计类似妖言惑众的贴子曾经在全国各地广为流传。当时我用化名在地方论坛反驳.把当你明白投资型保险保障价值极低几乎不值一提的时候,保险人员就会以投资型保险以投资为主来说服你,但当你明白投资型保险所谓投资收益极低,甚至不如同期国债收益的时候,保险人员又会说这只是保险,收益只是附带。而我就此贴，剖析分红保险的欺骗性（我指的是中国人寿的鸿丰鸿泰），欢迎该保险公司的人前来PK。以事实和数据来说服我。.1、如果客户出现风险，对储蓄来说，仅可拿回本金，而对于保险来说.

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• 重又燃起理财事业希望之火

  2008-06-26 22:11:16   /   理财杂谈

  据可靠消息：XXX银行针对个人客户经理、个人业务顾问、个人理财师三个岗位需求制定了长期发展规划，三个岗位全部适用于理财师职业生涯发展规划。理财师分为三个层次：初级理财师、中级理财师、高级理财师。对于通过中国金融理财标准委员会获取的AFP和CFP可直接换发系统内中级理财师资格。而其他社会理财认证资格将换发系统内初级理财师资格。可见AFP或CFP社会认证资格已获取该银行的首肯。目前，XXX行理财师岗位总需求在3万人，而实际持证AFP、CFP5000余人，且实际与理财岗位做到有效衔接的只有3000余人。该行计划在不远的将来上述岗位达到不少于3人/.

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• 昔日学A今安在？

  2008-06-14 00:43:21   /   金库艺苑

  2006年3月我们行6人到上海学A，几天前大家聚会。6人中3人参加了A考试并通过，3人未考试，1人参加了C学习，即将考试。A小姐，学前为二级支行副行长，现为二级支行行长，未考A，工作顺利。B先生，分行理财中心，未考A，知名理财师，常上电视、报纸，正在参评本市十佳理财师，因收入不及教书的女友，才失恋，痛苦中，欲辞职。C先生，未考A，学前为代办员，学后逢改制，得2万赔偿后辞职到招行，现做理财，其实是万金油，什么都作，忙。D小姐，通过A，学前学后都作国际结算、外币买卖，刚辞职，到保险公司做年金保险。E小姐，学前为网点一般员工，学后到支行个金部管理卡，才学了C，才到支行理财中心。我本人，通过A，.

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• 成也萧何、败也萧何！

  2008-06-10 23:22:56   /   股票市场

  大小非解禁的制度化安排、印花税率下调促就前期政策性向上跳空缺口大家认为：有政策底支撑了！准备金率一次性提高1%、美国与周边市场大跌、越南恶性危机、世界经济不可预期性促就如今向下跳空缺口，单日爆跌！大家认为：政策底失灵了！政策性利好促就的向上跳空缺口被政策性利空促就的向下跳空缺口弥补，耐人寻味！可谓：成也萧何、败也萧何您以后还迷信于利好政策的坚强支撑吗？如此说来：依托政策的市场是不成熟的表现你们认为呢？[ 本帖最后由 冯国林 于 2008-8-6 14:55 编辑 ].

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• 理财师有什么不同?

  2008-06-09 21:07:32   /   培训专栏

  我们行里的AFP,CFP和普通的没取得资格证的理财人员干得活好像也没什么区别,无非就是卖卖理财产品,基金,推销保险、信用卡、理财卡，既然有与没有一个样，那我们打破脑袋来考这个资格证到底是为什么呢？而且我们行里提拔人好像也不是看有没有AFP，CFP，而是看你的业绩，有业绩就能让你上，没证行里想办法给你弄一个撑撑门面，只要你业绩好，一切都是绿灯；业绩不好，拿个破证好像没什么大用，不能涨工资，也不能作为晋升的依据。有没有个明白人来解释一下，我真的挺困惑，我考还是不考？？？？？？[s:65].

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